Banco y conciliación

Para qué sirve

Conciliar es emparejar cada movimiento del extracto del banco (un pago, un cobro, una comisión) con la factura o el documento que lo explica. Al hacerlo, la deuda con el proveedor o el crédito con el cliente se cancela, y tu contabilidad refleja lo que de verdad ha pasado en la cuenta.

Cada banco es una cuenta bancaria con su propia cuenta contable (5720001, 5720002…), y cada tarjeta de crédito, la suya (5200001…). Cada movimiento entra en la contabilidad desde el primer día: la cuenta del banco contra la 555, «Partidas pendientes de aplicación», que es donde queda lo cobrado o pagado sin clasificar. Así el Libro Mayor del banco es el extracto, con su saldo.

Importar el extracto

1. 1

   Date de alta el banco

   En Banco, pulsa + Añadir otro banco (o + Añadir una tarjeta de crédito) si todavía no lo tienes. Cada uno tiene su cuenta contable.

2. 2

   Elige el banco del extracto

   En ¿De qué banco o tarjeta es el extracto? elige la cuenta. Para un CSV, elige antes el banco.

3. 3

   Sube el extracto

   Si tienes el CSV de la banca online (con columnas «Fecha», «Concepto» o «Descripción» e «Importe»), impórtalo en Extracto bancario (CSV). Si no tienes el CSV, sube una foto o un PDF en Foto o PDF del extracto (lectura con IA) y pulsa Leer extracto: la IA reconoce si es de un banco o de una tarjeta y de cuál. Revisas lo leído, lo corriges si hace falta y solo entonces se importa.

4. 4

   Comprueba el saldo

   Cuando termine, el saldo de la cuenta en LeeFactura (extracto importado más el asiento de apertura) tiene que coincidir con el de tu banco.

• Subir el mismo extracto dos veces no duplica movimientos. En una lectura con IA, las filas que ya existen salen desmarcadas con «Posible duplicado».
• Las lecturas con IA tienen un tope mensual por sociedad: 10 al mes con Contabilidad y 20 con Contabilidad + Cierre. Un extracto de más de 100 movimientos cuenta una más por cada 100, y releer con IA reforzada cuenta 5. El contador sale en la pantalla («0 de 20 lecturas…»). Importar el CSV no gasta lecturas.
• Asiento de apertura: si el extracto empieza el 1 de enero, LeeFactura propone abrir el saldo anterior; tú eliges contra qué cuenta (capital, reservas…), porque solo quien conoce la empresa lo sabe.

Conciliar movimiento a movimiento

Debajo, en Por conciliar, tienes los movimientos pendientes. Cada uno se emparejará con la factura que lo explica:

• Con factura. Si hay una factura ya contabilizada con el mismo importe, el movimiento te ofrece vincularla. Nunca se concilia sola: lo confirmas tú.
• Sin factura. Un gasto, un ingreso, o la cuenta de un proveedor o cliente pueden quedar pendientes de factura: busca la cuenta en Sin factura — busca la cuenta… y pulsa Crear asiento. Desde el Diario podrás añadir el IVA o generar el asiento del gasto cuando llegue la factura.
• Una comisión o una transferencia entre cuentas propias: se contabiliza eligiendo a mano la cuenta del otro lado.
• Un pago que cubre varias facturas, o solo una parte de una: usa «Este pago cubre varias facturas, o solo una parte de una» (o «cobro»). LeeFactura busca las combinaciones de facturas cuya suma coincide exactamente con el movimiento; también puedes marcarlas a mano e indicar el Importe que cubre este movimiento de cada una. Un pago parcial deja el resto de la factura pendiente.
• Conciliar en bloque: cuando hay muchos movimientos que encajan uno a uno y sin duda con una factura (mismo importe al céntimo y fecha a menos de 45 días), aparece Revisar y conciliar en bloque. Ves todas las parejas, desmarcas las que no te convenzan y concilias con un clic. Los casos ambiguos (dos compras iguales) se dejan para elegir a mano.
• Deshacer: un movimiento conciliado con varias facturas se puede deshacer; vuelve a la cuenta 555, sin clasificar.

Pagados sin factura

Los movimientos que ya están en la contabilidad como gasto, pero sin factura, no cuentan para el IVA (salvo el provisional de los que llevan el desglose de otros meses) y puede que no sean deducibles hasta que los justifiques. Cuando escanees la factura, LeeFactura la vincula aquí automáticamente. Si de verdad no hace falta factura, pulsa No hace falta factura. Consúltalo con tu asesor fiscal. En el Diario también salen como «Pendientes de factura»: «pendiente de asiento de factura» (falta el asiento del gasto) o «pendiente de factura física» (falta escanear la factura).

Qué comprobar antes de seguir

Errores frecuentes

• Importar un extracto con el banco equivocado. Elige la cuenta antes de importar un CSV.
• Dejar la 555 sin vaciar. Es la señal de que hay movimientos sin clasificar: el Diario avisa de cuántos hay.
• Conciliar con una factura de otro importe. El importe total tiene que coincidir exactamente con el movimiento.
• Contabilizar un pago sin factura y olvidarlo. Sin la factura no cuenta para el IVA ni es seguro que sea deducible.

Lo que LeeFactura no hace

Preguntas frecuentes