Conciliación bancaria con IA: del extracto a la factura

El extracto entra solo, sea banco o tarjeta

Sube el CSV del banco, o una foto o PDF que lee la IA. Al subir sin elegir cuenta, la propia IA reconoce si es un banco o una tarjeta de crédito y de cuál, y propone crearla si todavía no existe, siempre con tu confirmación antes de crear nada.

• CSV, o foto/PDF leídos por IA
• Detección automática: banco o tarjeta de crédito
• Propone crear la cuenta, nunca sin confirmar
• Compras idénticas el mismo día, distinguidas

Las lecturas con IA (extractos y nóminas) van incluidas: 10 al mes por sociedad con Contabilidad y 20 con Contabilidad + Cierre, en una bolsa común para todas tus sociedades de ese nivel. Un extracto de más de 100 movimientos cuenta una más por cada 100. Importar el CSV del banco o teclear a mano no gasta lecturas.

La tarjeta de crédito, como una cuenta más

Cada tarjeta lleva su propia cuenta de deuda. Cada compra se concilia con su ticket como un movimiento normal, y el cargo mensual del banco se reconoce solo y deja la deuda de la tarjeta a cero, sin tratarlo como un gasto.

• Cuenta propia para cada tarjeta
• El cargo mensual se concilia solo con el banco
• Deja la deuda de la tarjeta a cero

Conciliar con la factura, y en bloque

Cada movimiento propone la factura que le corresponde por importe y fecha cercana. Cuando muchos movimientos —por ejemplo, todas las compras de la tarjeta— coinciden con su ticket sin ninguna duda, se concilian todos de una vez, con una revisión previa antes de aplicarlos.

• Propuesta de factura por importe y fecha
• Conciliar en bloque lo que no ofrece duda
• Revisión de la lista antes de confirmar

Un pago que cubre varias facturas

Una transferencia que paga tres facturas a la vez, o un cobro que liquida dos, se reparte entre ellas en el mismo asiento: cada factura queda saldada por lo que le corresponde.

• Un movimiento repartido entre varias facturas
• Combinaciones que suman exactamente el importe, sugeridas solas

Pagos parciales, sin perder de vista lo que falta

Si un pago solo cubre parte de una factura, la factura queda con el resto pendiente, listo para que otro movimiento posterior lo complete.

• Pago parcial de una factura
• El resto queda pendiente para el siguiente pago

Gastos sin factura, sin perder el control del IVA

Un recibo recurrente que todavía no tiene factura se contabiliza igual, con el IVA de otros meses si lo tenía, marcado como provisional. El Diario distingue si falta el asiento del gasto o si solo falta la factura física.

• Gasto contabilizado antes de tener la factura
• IVA provisional, marcado como tal
• "Pendiente de asiento" y "pendiente de factura física", distinguidos